大动作!这家大型机构一部门要转制公募基金,未来计划如此发力!来看负责人专访

2020-11-16 15:05   来源: 中国IT新闻网

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“有人问为什么突然要搞独立基金公司,我觉得谈不上突然。以事业部形式经营公募基金业务和设立公募基金管理公司,两种模式各有好处,起步阶段事业部形式有优势,伴随市场对专业化要求提升,成立基金公司更能适应发展需要。”

中国人保资产管理有限公司(下称“人保资产”)公募基金事业部负责人近日在券商中国记者独家专访时说。

日前,人保资产申请独资设立公募基金公司的材料获证监会接收,其公募业务要从目前的事业部形式转制为公募基金管理公司,受到业内关注。人保资产公募基金负责人详细介绍了公募基金业务转制的背景、考虑以及未来的发展方向。

现阶段公募面临更高专业化要求

目前,公募基金牌照总体有两种,一种是基金公司法人机构牌照,另一种是资管机构公募业务牌照。目前9家有公募牌照的保险系机构中,属于第二种的只有人保资产和泰康资产2家,即通过公募基金事业部形式开展相关业务。

该负责人认为,这两种业务模式各有优势,公募基金事业部作为资产管理公司下的一个部门存在,可以更聚焦于业务核心职能,包括产品、投资和营销等。而诸如行政、人事、财务、运营和信息技术等中后台职能可以精简,因此运营效率更高,与公司及股东资源的协同性更强。

他表示,人保资产公募基金管理业务于2017年1月获批资格,2017年3月正式开业,到目前3年多时间,综合考虑下一阶段自身发展方向以及市场情况,成立基金公司是更合适的。

“基金公司成立后,能够按照公司化独立地去运作,更适合公募业务的发展需求。”该负责人表示,公募基金事业部仍更多带有保险资管的文化,与公募基金管理公司的文化及运作有所不同。

其一,保险资管的特点是长期投资、追求稳健,在资产负债匹配要求下,追求绝对收益目标;公募基金则注重相对收益,追求市场竞争力。

其二,客户情况和资金来源也不同。保险资管主要面对机构客户,公募基金则同时服务个人和机构客户。保险资管所管理的资金主要来自股东方,而公募基金所管理的资金来源高度分散,绝大多数是第三方资金。

其三,业务属性有根本差别。公募基金业务开展有严格的信息披露要求,产品信息透明;保险资管主要对委托人进行相关信息披露即可。

种种差异使得这两种业务风格明显不同,保险资管以稳健为长,而公募基金则高度市场化,各自领域内市场主体的运作方式、企业文化等方面,也有较大差异。

“如果以公募基金管理公司的形式开展经营,能够更好对标公募基金行业,有利于市场化引进人才,更有助于在新机制下发挥专业能力。”人保资产公募基金负责人表示,这是成立公募基金公司的主要考虑。

而之所以现阶段侧重考虑这些,是为了顺应基金行业专业化、市场化的要求,因为最近几年基金业发生很大变化。一方面,一些公司能够发展非常快是依托于自身的专业能力;另一方面,投资者成长快、自主选择能力加强,对基金专业能力的要求也越来越提升。

“基金业务着重打造自己的专业能力,成立基金管理公司是迈出第一步。”在他看来,公募基金公司设立之后,对业务的发展是正向影响。人保资产公募基金有良好的产品及业务基础,产品覆盖多种类型,人保资产公募基金业务会继续通过专业能力升级,实现规模的增长。

团队的市场化先行

人保资产公募业务转制为基金公司,已经准备了一段时间。而在此之前,人员队伍以及管理层的调整已陆续展开。

今年以来人保资产公募基金核心岗位已引入多名业内资深专业人士,并陆续对投资团队加强了优化调整。

“基金公司核心竞争力在于投资能力,归根到底还是以‘人’为核心因素。团队的调整是人保资产公募业务转制公募基金公司,专业化方向发展的一部分。”他还表示,早前人保资产公募基金产品中,固定收益类占比较大,后续会增加权益类产品布局,加强权益投资能力建设,包括对标行业市场化选聘优秀人才。

其权益产品已有一定表现。根据海通证券数据,截至今年三季度,人保资产公募基金权益类投资近一年超额收益位于全市场前50%,旗下主动管理的人保转型新动力混合型基金收益排名前1/4;两只被动指数型基金人保沪深300指数基金以及人保中证500指数基金超额收益分别位于前8%和前35%。

对于目前债券市场信用风险频发对公募基金业务的影响,该负责人认为,要管控此类风险,一是坚持专业的人做专业的事,二是从公司治理结构、管理机制、制度措施上完善加强,把个人因素不利影响降到最低。(作者:刘敬元)

编辑:申楠


责任编辑:李编
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