2020年反洗钱监督并处6亿多元罚款

2021-01-13 14:12   来源: 互联网

他说:"我们不断加强对反清洗黑钱活动的监管。近日,工商银行、华夏银行等违反反洗钱规定等相关规定受到中央银行的惩处。据统计,2020年中央银行反洗钱罚款总额约为6.28亿元,约为2019年的3倍。同时,加快反洗钱体系建设,修改金融机构反洗钱监督管理办法,扩大监管范围,纳入非银行支付机构、网络贷款等机构。


近日,一些机构收到了中央银行的反洗钱罚单,其中,中国工商银行滦城分行等六家分行因"未按照规定履行客户识别义务"被中国中央银行石家庄分行处以200000元罚款。华夏银行石家庄分行因未按照有关规定履行客户识别义务,未向中国人民银行提交开立、变更或注销账户等信息,被中国中央银行石家庄分行处以168万元罚款。


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近年来,中央银行加强了对反洗钱的监管。普华永道的统计数据显示,2020年,中国央行发行了733张反洗钱罚单,比2019年增加了近25%,涉及417家机构和相关负责人。累计罚款约6.28亿元,约为2019年的3倍。


其中,打击洗钱的巨额罚款大幅增加。2020年,有20起金额超过500万元的巨额罚款,是2019年的7倍。其中10起罚款金额超过1000万元,主要是针对银行金融机构和支付机构的罚款。


同时,反洗钱法律制度也在逐步完善。中央银行正在推动修订"金融机构反洗钱监督管理办法"(试行),以完善监管措施,优化评估和评价方法。日前发布的"金融机构反洗钱反恐怖活动监督管理办法"(意见修订稿)旨在扩大监管范围,扩大非银行支付机构、从事网络小额金融业务的小额金融公司以及消费金融公司、贷款公司、银行金融子公司和其他从事金融业务的机构的适用范围。


他说:"业界指出,中央银行继续加强对反清洗黑钱的惩罚,反映出监管对行业混乱的管理的态度和决心。"普华永道相关负责人建议,在强有力的监管下,机构应重视反洗钱数据的管理,检查数据的完整性和合理性,以发现客户身份不到位,交易行为可疑等。同时,对问题发现进行了调查,总结了工作经验,并在客户识别流程和业务处理过程中加入了验证规则,以保证反洗钱控制工作的有效实施。

责任编辑:无量渡口
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